欢迎访问甘肃省安装建设集团公司官方网站!
学习园地
行业动态 资料中心 政策文件
大额资金支付将被重点监控 多地已开始试点
【作者:杜蕊娜 浏览次数:173 添加时间:2019-12-30 11:46:01 】

 

一、大额的标准是什么?

1、对公账户:管理金额起点均为50万元。

2、对私账户:管理金额起点分别是河北省10万元、浙江省30万元、深圳市20万元。

二、如何监控?

1、客户提取、存入起点金额之上的现金,应在办理业务时进行登记。 

2、试点行确定本地区客户登记的信息要素,要求银行业金融机构采集、保存、统计上报登记信息。 

三、严查拆分、现金隐匿过账等规避行为!

有人说10万才会被重点监控,我拆分成小金额不就行了吗?你想多了!针对拆分、现金隐匿过账等规避监管、“伪大额现金交易”情形会制定防范措施,既监测单笔超过起点金额的交易,也监测多笔累计超过起点金额的交易。 

四、风险高行业、交易金额特别巨大、交易频率异常等被格外关照! 

对于客户来自风险较高行业、交易金额特别巨大、交易频率或金额与客户身份及日常交易特征不符等情形,严格对信息真实性、规范性的审核,发现或有合理理由怀疑客户涉嫌洗钱等犯罪活动的,应提交可疑交易报告,并进行风险标注,后续跟踪,记录备查。 

五、试点地区是哪里?主要有哪些内容?

1、在河北省全面规范商业银行大额现金业务,探索邢台市房地产行业、秦皇岛市医疗行业企业记录并报告大额现金交易。

2、在浙江省、深圳市推广全面规范商业银行大额现金业务试点内容,并在浙江省探索批发零售、房地产销售、建筑、汽车销售行业企业大额取现及用现额度管理。

3、在深圳市探索强化对私账户大额用现管理、加强大额现金出入境及香港地区人民币现金业务情况监测,选择适宜地市探索推动个人收入报告措施。 

六、什么时候实施?

现在只是试点征求意见稿,下月通过后将启动,试点时间为2年。 

值得一提的是,两年后,试点效果如果不错,很可能会全国推行

七、会对个人和企业现金交易造成影响吗? 

不影响正常、合理的用现需要,但是要接受严格的审核、管理、登记。银行客户存取起点金额之上的现金,在办理业务时需要登记,企业需要提供规范的现金日记账。

 

Copyright © 甘肃省安装建设集团公司 版权所有       地址:甘肃省兰州市七里河区吴家园西街2号

备案号: 电话:0931-2341180   网站建设:

X
X